La CNMV ha publicado, en el marco de su actuación en Educación Financiera, un curso, en forma de dossier digital, sobre “Estafas y fraudes financieros” que consideramos muy interesante y del que queremos destacar algunas ideas.
En primer lugar, el apunte, esencial, del supervisor ante un contexto tan rápido y cambiante como es el digital, que advierte que “las modalidades de engaño son infinitas y, en la mayoría de los casos, parten de una promesa de rentabilidad futura —lejos de las existentes en el contexto económico— a cambio de entregar un capital inicial al supuesto experto o entidad no autorizada para ofrecer este tipo de servicio”.
En segundo lugar, las cautelas respecto a dónde o con quién se contacta a la hora de buscar financiación, inversión o, en definitiva, con quién se está contratando un producto o servicio financiero, alertando sobre los “chiringuitos financieros”. Recuerdan a los usuarios que, ante la duda, la “opción rápida y sencilla es pedir información a la CNMV, llamando al teléfono 900 535 015”.
En esta labor de divulgación más educativa, dedica las siguientes páginas a explicar los detalles de los diferentes tipos de estafas: Suplantación de identidad de entidades autorizadas, Cuentas de trading financiadas ligadas a cursos de formación, Nuevas estrategias informáticas (fraude del técnico informático), Actividad de «recovery room», Fraudes relacionados con criptoactivos, Esquemas «Ponzi», Phising, smishing y vishing, Pharming y Fraude financiero en redes sociales.
Desde ASUFIN, compartimos con el supervisor la preocupación por que los usuarios estén bien informados a la hora de poder identificar este tipo de fraudes y estafas y estamos permanentemente actualizados para alertar de nuevos métodos y prácticas de estos ciberdelincuente. Puedes encontrar numerosos recursos en nuestra página web, como la explicación de qué es el spoofing y cómo protegerte de esta estafa, qué hacer si detectas cargos sospechosos en tus cuentas o los métodos más usados para el fraude con tarjeta bancaria.
Pero, ¿y si ya has sido víctima de alguna de estas prácticas? La CNMV que, ante las señales de alerta, se debe denunciar a la Policía, la CNMV o Banco de España y/o ante los juzgados. Esta denuncia resulta fundamental tanto para el supervisor, que podrá identificar nuevos chiringuitos y sumar información a sus listados, como para los intentos posteriores de reclamación de pérdidas derivadas de la estafa.
También aquí, ASUFIN te puede ayudar con información y, por supuesto, con asesoramiento personalizado y acompañamiento en los procedimientos judiciales y extrajudiciales que te ayuden a recuperar tu dinero.
