A partir de la mañana, las entidades están obligadas a preguntar a sus clientes por sus preferencias de sostenibilidad cuando evaluen su solvencia durante el test de idoneidad, lo que puede ayudar al impulso de las finanzas verdes
Mañana entra en vigor la modificación de la normativa MiFID II, la conocida como ‘Green MiFID’ que obligará a considerar las preferencias de sostenibilidad en la evaluación de idoneidad de los clientes que sean asesorados en sus inversiones, entre otros requerimientos. Insistimos en que resulta imprescindible que las entidades y compañías financieras garanticen la adecuada formación de sus cuadros para cumplir adecuadamente y animar así a la demanda de productos verdes competitivos.
Según la nueva normativa, las entidades han de preguntar a los clientes por sus preferencias de sostenibilidad en la evaluación de la idoneidad cuando se presten los servicios de asesoramiento en materia de inversión, y gestión discrecional de carteras, tanto para los nuevos clientes como para los existentes, cuando proceda actualidad su test de idoneidad o a iniciativa propia, en cualquier momento.
El personal encargado de realizar estos tests debe estar formado adecuadamente para explicar a sus clientes de forma sencilla y comprensible la oferta de los productos, en especial los ofrecidos bajo criterios ESG (ambiental, social y de gobernanza).
En este esfuerzo colectivo, también hacemos un llamamiento a los reguladores del mercado, CNMV y Banco de España, así como otros agentes representativos del mercado, como Inverco, para que desarrollen y promuevan herramientas formativas, e insten a que la transparencia presida estos nuevos requerimientos.
