El JPI 4 de Castelló planteja dubtes sobre l’aplicació de la llei d’usura de 1908 per a jutjar el límit d’interès del crèdit revolving
ASUFIN no s’oposa a jutjar la usura perquè amb això es protegeix més el consumidor i cal anar més enllà, qüestionant la transparència d’aquests contractes
Mitjançant interlocutòria, el Jutjat de Primera Instància 4 de Castelló planteja la segona qüestió prejudicial davant el TJUE, per la sentència del Tribunal Suprem 149/2020, de 4 de març, sobre el crèdit revolving.
Al març de l’any passat, el Tribunal Suprem va considerar que un interès del 27% és usurari, afegint que el tipus d’interès no ha de ser “manifestament desproporcionat amb les circumstàncies del cas”.
La magistrada raona que la llei d’usura, que data de 1908, no habilita al Tribunal Suprem a establir un límit del preu d’aquests crèdits. I vol aclarir si la decisió del Suprem es contradiu amb la legislació comunitària.
Des d’ASUFIN volem manifestar que si una llei nacional protegeix més que el dret comunitari, res s’ha d’oposar com a resulta més protectora per al consumidor.
A ASUFIN, som pioners a obrir la porta al control de transparència, més enllà de la usura, en aquests procediments. Hem guanyat ja diverses sentències per transparència.
No saps què és un swap? Dos socis recuperen 8.321€ després de declarar-se nul
Els dos afectats van contractar un swap amb intenció de protegir-se de la pujada de tipus després d’haver signat la seva hipoteca amb ABANCA Dos dels nostres socis
Una TAE del 598.425%! El nostre soci recupera els diners d’un préstec amb 4 Finance
4 Finance havia concedit al nostre soci diversos préstecs al consum que tenien una TAE usurària La demanda de préstecs al consum ha augmentat en l’últim any. Aquests
